Nikusha1
Пользователь
- Сообщения
- 101
- Лайки
- 151
Схемы кредитного мошенничества
Самые известные схемы кредитных мошенников. Вам предлагают нечто подобное? Значит Вас пытаются обмануть.
Если Вы знаете другую схему "развода" на деньги - пишите здесь, чтобы уберечь других людей.
Итак, первая схема мошенничества связана с электронными кошельками.
Мошенники якобы дают деньги в долг переводом на электронный кошелек, чаще всего на QIWI.
Условием получения займа является наличие на Вашем кошельке определенной суммы (чаще всего в размере ежемесячного платежа), которая должна быть там весь период действия договора. Эта сумма якобы будет страховкой на случай возможных финансовых затруднений - если у Вас не будет денег, чтобы оплатить кредит, то Вы можете оплатить этой суммой. Переводить ее никуда не надо, она просто должна быть в кошельке еще до получения Вами займа.
Суть мошенничества: После того, как Вы перевели деньги на свой кошелек и сказали об этом псевдокредитору, он захочет убедиться, что они там действительно есть. И проверить он хочет это лично, требуя пароль от кошелька QIWI. Мотивирует это тем, что он все равно не сможет воспользоваться Вашими деньгами, ведь кошелек привязан к телефону, а потом Вы можете просто поменять пароль. Получив пароль от кошелька, мошенник в течение нескольких минут "уводит" деньги и исчезает. ВНИМАНИЕ!!! Никому и никогда не сообщайте пароль от своего кошелька, поскольку у мошенников есть методы воровства и без использования Вашего телефона.
Следующая схема связана с помощью в кредитовании.
Мошенники предлагают помочь получить кредит. Сначала говорят, что никакой предоплаты нет. 1-2 дня изображают бурную деятельность. Потом говорят, что все в порядке, вот только возникла неожиданность, типа никогда такого не было, но вот сейчас новое требование ввели и чтобы оформить Вам кредит надо оплатить... А дальше в зависимости от фантазии - временная регистрация, услуги нотариуса, 2НДФЛ и т.д. и т.п.
Естественно, что после получения денег мошенник исчезает.
Серьезные кредитные брокеры знают все нюансы работы, поэтому любая "неожиданная" причина для предоплаты - это схема мошенников.
Еще одна схема мошенничества, которую и мошенничеством назвать сложно - детский сад какой-то. Но тем не менее своими действиями мошенник может сильно подпортить кредитную историю.
Итак, мошенник говорит, что у него просто "офигительные" возможности, иногда даже сразу в нескольких банках, никакой предоплаты ему платить не надо. Старательно изображает умного и сведущего в финансах специалиста. Потом называет Вам несколько банков, в которых Вам точно дадут кредит - он договорился. При этом если в банке Вам отказали, мошенник говорит, о каких-то непредвиденных обстоятельствах и надо идти во второй банк, потом в третий...
На самом деле, никаких возможностей у таких дельцов нет, они тупо Вас гоняют по банкам и если Вам нигде кредит не дали, то мошенник просто не выходит на связь, а Вы получаете кредитную историю с несколькими отказами и теперь Вам помочь практически нереально. А если Вам вдруг все таки где-то дали кредит, то он с удовольствием возьмет проценты за свои "услуги".
Настоящие кредитные брокеры работают со многими кредитными организациями, но отправляют клиента чаще всего только в один, максимум два банка, то есть наверняка оценив и взвесив все возможности получения кредита.
Кстати, насчет Кредитной истории - ее тоже используют в мошенничестве.
Например, мошенник предлагает помощь в кредитовании, при этом он говорит, что перед тем, как вам помочь надо проверить Вашу КИ. К слову сказать, в этом нет ничего необычного и серьезный брокер не будет работать без проверки клиента. Но, если, например, выясняется, что ему надо какую-то нестандартную выписку, которую якобы найти сложно, и можно ее заказать только у него и стоит она... дальше пишется сумма в зависимости от жадности, то скорее всего отправив деньги - ни выписки, ни помощи Вы не получите.
Есть разные вариации на эту тему, например, если Вы уже заказывали ранее выписки и отправляете их ему, мошенник скажет, что это не такие как ему надо и только у него можно заказать нужные. И снова получив деньги, мошенник исчезает.
Конечно выписка имеет срок актуальности - если она старше месяца, то требуется уже новая выписка. Но если она свежая, то "не такой" она быть не может. Да, у каждого БКИ есть своя база, но она единая для каждого конкретного бюро, поэтому где бы Вы ни заказывали, выписка из одного и того же бюро будет одинаковой. Правды ради стоит отметить, что не всегда просьба заплатить за проверку говорит о том, что Вы имеете дело с мошенником. Но если он настаивает на том, что получить выписку можно только у него и больше нигде, то это скорее всего мошенник.
Очередная мошенническая схема, касается банковских карт.
Мошенники предлагают помочь с кредитом, причем сразу в двух банках. Для этого Вам надо купить новые сим карты, потом оформить, в указанных ими банках, обычные дебетовые карты. Потом подключить интернет банк на новые сим карты и прислать им по почте весь комплект (карты, пин коды, сим карты, логины и пароли от интернет-банка, сканы паспорта, договор и т.д.). Дальше мошенники говорят, что после получения этого всего они Вас оформят в свою фирму с большой зарплатой и сделают эти карты зарплатными, после чего типа без проблем оформят для Вас в этих банках кредит, а Вы придете только в отделение банка на получение.
Естественно, что после отправки им этих документов, банковской карты и всего остального, Вы мошенников больше не найдете и никакой кредит не получите.
А теперь барабанная дробь . . . . . В чем суть мошенничества? Вроде с Вас не просят предоплаты и карты обычные, а не кредитные. Дело в том, что такой комплект (карты, симки, документы и т.д.) стоит на черном рынке десятки тысяч рублей, а мошенники получают его на халяву, причем сразу два комплекта от одного человека. Что потом будут делать с Вашими документами и картой не понятно, но скорее всего что-то криминальное, для этого их и покупают. Не попадитесь!
Еще одна мошенническая схема :
Работают либо 2 мошенника, либо один человек использует 2 почтовых ящика. Адреса могут быть любыми, схема такая:
После обращения за помощью, мошенник отвечает, что кредит одобрен на определенную сумму, но надо сначала заплатить за "работу" или еще за какую-нибудь фигню.
Так как люди обычно обращаются сразу по нескольким объявлениям, то часто попадают на второй почтовый адрес участвующий в схеме мошенников (мошенник размещает эти объявления одновременно или через очень короткий промежуток времени). По второму адресу отвечают, что он якобы "видит" уже одобренный Вам кредит (при этом называет сумму, которую писали раньше с первого адреса) и он не может сейчас Вам помочь, так как Вы должны сначала решить вопрос с этим типа одобренным кредитом.
Естественно никакого одобренного кредита нет, если Вы отправите деньги, то просто их потеряете.
Описанные выше схемы далеко не полный список мошеннических схем. Можно много чего перечислять,но схемы примитивны,вообщем-то... И не надо быть специалистом в сфере кредитования,чтобы это понять. Достаточно включить логику и жизненный опыт.
Запомните!
НИКОГДА специалист не будет работать без личной встречи с клиентом. НИКОГДА специалист не будет работать без договора оказания услуг. НИКОГДА специалист не будет работать без аванса по договору.
Никогда специалист не будет обещать стопроцентное получение денежных средств.
Кредитная история НЕ "исправляется". Вернее,исправляется,но только заемщиков,регулярными платежами по кредиту.
Никаких "справок с работы"-это бред полнейший. В любом банке заемщик предъявляет СНИЛС.
Нескольких минут достаточно,чтобы менеджер "пробил" поступления в ПФ и увидел несоответствие.
И много чего другого.
